Si bien los reguladores a menudo se han centrado en proyectos dentro y fuera del espacio criptográfico, las multas impuestas a los intercambios de activos digitales son una fracción de las aplicadas a las instituciones financieras tradicionales.

Según los datos del rastreador de violaciones de Good Jobs First, la plataforma analizó 50 de las mayores multas impuestas por los reguladores a los principales bancos, empresas de inversión y corredores en los últimos 20 años. Bank of America acumuló aproximadamente $ 82 mil millones que cubrieron 251 multas diferentes, incluidas violaciones de valores, mientras que JPMorgan Chase y Citigroup también fueron algunos de los bancos más multados en los EE. UU. Desde 2000 con multas por un total de $ 35,9 mil millones y $ 25,5 mil millones, respectivamente.

Si bien tanto los principales bancos como los intercambios de cifrado a menudo han sido penalizados por violaciones de valores, los datos sugieren que las acciones de aplicación de los reguladores de EE. UU. Contra quienes se encuentran en el espacio de cifrado les cuestan a esas empresas menos del 1% de las finanzas tradicionales. Cointelegraph informó anteriormente que desde 2009 hasta principios de 2021, las multas por violaciones relacionadas con la criptografía totalizaron $ 2.5 mil millones en los Estados Unidos, mientras que los datos de Good Jobs First muestran que hubo $ 332.9 mil millones en multas de bancos, firmas de inversión y corredores en los últimos 20 años. .

Una de las acciones más importantes provino de la Comisión de Bolsa y Valores, o SEC, contra la oferta inicial de monedas de Telegram 2018. Se ordenó a la compañía pagar $ 1.2 mil millones en restitución y $ 18.5 millones en multas civiles en 2020 después de ser acusada de violar las leyes de valores. En contraste, Bank of America fue el objetivo de la mayor multa del Departamento de Justicia – $ 16.6 mil millones – por vender hipotecas “tóxicas” relacionadas con la crisis financiera de 2008.

En los casos que involucraron a la SEC, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos y la Red de Ejecución de Crímenes Financieros contra empresas e individuos criptográficos, las ofertas de valores no registrados y el fraude representaron más del 90% de todas las multas. Los “abusos de valores tóxicos”, como los describe Good Jobs First, representaron aproximadamente el 29% – $ 97 mil millones – de los $ 332,9 mil millones en multas totales. Las violaciones a la protección de los inversores ocuparon el segundo lugar con 68.000 millones de dólares.

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Aunque las empresas de cifrado continúan siendo el objetivo de las acciones de aplicación por parte de los reguladores de EE. UU. – En agosto, BitMEX acordó pagar hasta $ 100 millones para resolver un caso de la CFTC y FinCEN – hay indicios de que los legisladores en el país se están volviendo cada vez más conscientes de la situación económica. impacto de no tener pautas claras para las empresas innovadoras. Muchos senadores y representantes estadounidenses han apoyado propuestas para enmendar el lenguaje en una infraestructura que van al Senado este mes. La legislación sugiere implementar reglas más estrictas sobre las empresas que manejan criptomonedas y expandir los requisitos de informes para los corredores.