Binance, el exchange de criptomonedas mejor clasificado del mundo por volumen de operaciones diarias, se ha enfrentado a una rápida sucesión de prohibiciones en sus operaciones en tres jurisdicciones diferentes: Ontario, Canadá; Japón; y Reino Unido. Si bien los usuarios afectados continúan ajustándose a estos desarrollos rápidos, la plataforma parece estar intensificando sus esfuerzos para cumplir con los requisitos regulatorios internacionales, específicamente, la llamada “Regla de viaje” que da forma a la industria.

La Regla de viaje, introducida por el Grupo de acción financiera (GAFI), requiere que los reguladores y los proveedores de activos virtuales (VASP), incluidos los intercambios de cifrado, los proveedores de custodia y las mesas de operaciones de venta libre, recopilen y compartan los datos de los clientes durante las transacciones. La regla entró en vigencia en 2020 y es similar a los requisitos que ya existen para los transmisores de dinero en países como los Estados Unidos, donde los transmisores de dinero deben registrar la información de identificación de todas las partes involucradas en transferencias de fondos realizadas entre instituciones financieras.

Sin embargo, el cumplimiento de la regla ha sido complicado para muchos intercambios de cifrado en todo el mundo debido a las discrepancias entre las transposiciones particulares de varios países del marco del GAFI. Por esta razón, Binance, siguiendo los pasos de otros VASP, está optando por implementar una herramienta especializada desarrollada por la firma de criptointeligencia CipherTrace que ha sido adaptada para abordar algunos de los desafíos a los que se enfrentan los VASP.

Apodada “Viajero”, que recibe su nombre de la regla para la que ha sido diseñada, la herramienta continúa el trabajo a largo plazo de CipherTrace en una arquitectura de información de reglas de viaje de código abierto, y está diseñada para manejar la debida diligencia VASP de contraparte exigida por el GAFI. El director ejecutivo de la compañía, Dave Jevans, dijo que CipherTrace “confía en que Traveler ayudará a Binance a continuar cumpliendo con los más altos estándares de cumplimiento global contra el lavado de dinero, particularmente a medida que la regulación de los VASP se endurece en las jurisdicciones de todo el mundo”. Agregó que la solución tiene como objetivo permitir el cumplimiento de AML “sin comprometer la seguridad o la continuidad operativa”.

Traveler tiene como objetivo simplificar el proceso mediante el cual los VASP examinan las transacciones, identificando automáticamente las transferencias de VASP a VASP junto con el VASP destinatario. La herramienta está diseñada para garantizar que la información confidencial, personal e identificable asociada con transacciones criptográficas confirmadas permanezca confidencial y solo se comparta entre instituciones que cumplan con la Regla de viaje. Al utilizar una infraestructura encriptada y autenticada mutuamente, Traveler también emite certificados digitales VASP de Conozca a su cliente y automatiza la incorporación y la verificación de nuevos VASP de contraparte, incluidos aquellos en jurisdicciones que aún no han implementado las regulaciones de intercambio de información requeridas.

Relacionados: Las criptoempresas aún no adoptan ampliamente la ‘Regla de viaje’, dice el diputado del GAFI

Como se informó, la primera acción regulatoria dirigida a las operaciones de Binance este mes se impuso el 25 de junio en Japón, donde la Agencia de Servicios Financieros emitió una advertencia al intercambio, acusando a la compañía de ofrecer sus servicios a usuarios japoneses sin el registro necesario. El mismo día, Binance anunció que dejaría de brindar servicios a los usuarios ubicados en Ontario, donde el regulador de la provincia ha sido extremadamente proactivo en el escrutinio y la adopción de medidas contra las empresas de cifrado por sus operaciones.

Poco después de estos desarrollos, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ordenó a Binance que cesara todas las actividades reguladas en el país. Los clientes de Binance en el Reino Unido actualmente no pueden utilizar el popular servicio de rampa de entrada fiduciario Faster Payments para retirar libras esterlinas de la plataforma.