Crypto.com, el creador de un programa de intercambio de criptomonedas, billetera, tarjeta de débito y aplicación de criptografía, está fortaleciendo su kit de herramientas de cumplimiento al implementar una solución comercial desarrollada por la firma de inteligencia criptográfica CipherTrace.

La herramienta de CipherTrace, llamada Traveler, toma su nombre de estar diseñada para cumplir con los complejos requisitos de la llamada “regla de viaje” del Grupo de Acción Financiera, que entró en vigor para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, o VASP, en 2020.

La regla de viaje del GAFI requiere que los reguladores y los VASP, incluidos los intercambios de cifrado, los proveedores de custodia y las mesas de operaciones OTC, recopilen y compartan datos de los clientes durante las transacciones. Este enfoque sigue ampliamente los requisitos que ya existen para los transmisores de dinero en jurisdicciones como los Estados Unidos, que requiere que los transmisores de dinero registren la información de identificación de todas las partes involucradas en las transferencias de fondos realizadas entre instituciones financieras.

Lo que hace que la regla de viaje sea particularmente desafiante para varios VASP son las diferentes transposiciones locales de las pautas del GAFI en varias jurisdicciones en todo el mundo. Antes de adoptar Traveler, Crypto.com ya había sido admitido en la International Digital Asset Exchange Association y Global Digital Finance, dos asociaciones que tienen como objetivo establecer estándares consistentes y prácticas regulatorias para la economía global de activos digitales.

Traveller, que continúa el trabajo a largo plazo de CipherTrace en una Arquitectura de información de reglas de viaje de código abierto, o Trisa, está diseñado para abordar específicamente la diligencia debida de VASP de contraparte que exigen las pautas del GAFI.

Por lo tanto, la solución ayuda a los VASP a compartir información de identificación personal confidencial para confirmar transacciones criptográficas e identifica automáticamente las transferencias de VASP a VASP, así como el VASP del destinatario. La herramienta también escanea las direcciones asociadas con las transacciones criptográficas entrantes y verifica el VASP de origen. Además, emite certificados digitales Know Your VASP. Todo esto forma la base de una infraestructura encriptada y autenticada mutuamente para el intercambio seguro de datos confidenciales.

El director de cumplimiento de Crypto.com, Antonio Alvarez, le dijo a Cointelegraph por qué la compañía había elegido la herramienta CipherTrace en particular:

“Para que una herramienta de reglas de viaje sea útil, necesita una amplia aceptación, estándares comunes e interoperabilidad (con otras herramientas). Traveler de CipherTrace se basa en la Alianza de Trisa, que tiene como objetivo abordar varios puntos, incluida la interoperabilidad. Estamos orgullosos de ser la primera plataforma en implementar Traveler y esperamos trabajar con CipherTrace y nuestra industria de manera más amplia para estandarizar cómo se maneja el cumplimiento ”.

A principios de 2020, el analista financiero jefe de CipherTrace, John Jefferies, dijo: La aplicación de las reglas de viaje es al mismo tiempo el mayor hito y el mayor revés para las criptomonedas. Tiene y seguirá imponiendo un nivel de madurez que permitirá a la industria crecer hasta convertirse en una clase de activos aceptada institucionalmente. […] También presenta una amenaza existencial para muchos intercambios y plantea posibles problemas de privacidad para los usuarios. Las operaciones de cumplimiento de la regla de viaje serán costosas incluso con software de código abierto como Trisa “.