Las finanzas descentralizadas se han convertido en uno de los sectores de más rápido crecimiento dentro del ecosistema de las criptomonedas durante el año pasado. En el momento de escribir este artículo, el valor total bloqueado en DeFi se ha disparado a más de $ 100 mil millones. A pesar de las cifras impresionantes, las finanzas descentralizadas aún se encuentran en las etapas iniciales de desarrollo, lo que plantea la pregunta: ¿Qué sigue para esta tecnología financiera disruptiva?

Es probable que la próxima frontera descubra nuevas posibilidades a través de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático que se unen con las finanzas descentralizadas para crear inteligencia DeFi.

Inteligencia DeFi en la naturaleza

En la actualidad, varias empresas están encabezando la integración de la inteligencia artificial y el aprendizaje automático con blockchain, centrándose en la automatización y trabajando hacia una visión que haga de las capacidades inteligentes una característica central. La interoperabilidad es esencial para crear soluciones DeFi inteligentes completamente funcionales. Han desarrollado una red de agentes económicos autónomos que tienen como objetivo proporcionar al ecosistema Web 3.0 una infraestructura y herramientas eficientes, confiables y preparadas para el futuro para construir una economía digital descentralizada inteligente.

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Esta primavera, Shopify Capital anunció planes para utilizar el aprendizaje automático y la inteligencia artificial para ofrecer financiación a los comerciantes elegibles según su historial de ventas anterior y el rendimiento de la tienda. De manera similar, el mercado de inteligencia artificial descentralizado SingularityNET ha desarrollado un nuevo proyecto DeFi llamado SingularityDAO que planea administrar conjuntos de tokens dinámicos, llevar a cabo una creación de mercado predictiva y ejecutar estrategias de cobertura basadas en modelos predictivos.

La inteligencia de DeFi tiene el potencial de revolucionar los protocolos DeFi, agregando una capa adicional de datos que traerá nuevos niveles de eficiencia al mercado y permitirá vehículos de gestión de activos inteligentes y descentralizados.

Inteligencia de DeFi y libertad financiera

La necesidad de un sistema financiero accesible y transparente se ha vuelto cada vez más evidente a medida que DeFi trabaja para reemplazar los sistemas obsoletos, destacando las fallas de las entidades centralizadas tradicionales y brindando una opción viable para la libertad financiera global. A diferencia de sus contrapartes centralizadas, DeFi ha demostrado promover la libertad financiera global, lo que permite a los participantes ejercer un control total sobre sus fondos en cualquier momento e interactuar sin intermediarios.

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Es probable que la evolución de DeFi hacia la inclusión de la automatización permita servicios de noticias sólidos que ayudarán a hacer que las transacciones y los servicios financieros sean más simples y más accesibles. Estos cambios habilitarán un nuevo conjunto de servicios, que incluyen:

Productos derivados gestionados por IA que mejorarán significativamente el proceso de inversión y la liquidez a bordo de los mercados financieros de igual a igual. La mitigación mejorada del riesgo también será un beneficio adicional. Gestión de riesgos mitigada por IA en bolsas descentralizadas que evaluarán las situaciones comerciales y se cubrirán en los mercados en consecuencia. El sector bancario está siendo transformado actualmente por la tecnología de inteligencia artificial que permite una elaboración de perfiles de riesgo de usuario más rápida y eficiente. Sin interferir demasiado en la privacidad de los usuarios, la misma tecnología podría aplicarse a las DApps para permitir niveles de clientes más sofisticados y mecanismos de incentivos más avanzados. Como mínimo, el usuario podría acceder a mayores rendimientos en su liquidez u otras características exclusivas de productos / servicios.

Interoperabilidad e inteligencia de DeFi

La interoperabilidad permite que los fondos fluyan libremente a través de diferentes plataformas blockchain como Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain y más, generando liquidez y creando un entorno más amigable para el usuario para la adopción masiva de finanzas descentralizadas. Al utilizar inteligencia artificial, la interoperabilidad se convertirá en una capacidad central en la próxima generación de protocolos DeFi.

La reubicación de liquidez podría automatizarse aún más una vez que se aplique inteligencia más compleja en tiempo real basada en el análisis de miles de puntos de datos. Esto será beneficioso para el descubrimiento de precios y podría reducir la volatilidad y agilizar la gestión de riesgos en las cadenas de bloques.

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AMM inteligente

Si piensa en un creador de mercado automatizado, o AMM, como un robot que siempre está dispuesto a cotizarle un precio entre dos activos, está claro que aplicaciones como Uniswap o Balancer están en el camino correcto. Pero, ¿cómo damos un paso más? Al incorporar IA, los AMM inteligentes podrían aprender de factores como el desempeño histórico del mercado en función de los comportamientos en un conjunto determinado de grupos de liquidez. Esto crearía una función de distribución de activos que refleja correctamente las condiciones actuales del mercado.

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Préstamos DeFi inteligentes

Una vez que se incorporan las capacidades de inteligencia, los protocolos de préstamos DeFi pueden evolucionar para tener en cuenta los niveles y factores de garantía, como el historial de liquidación y los patrones transaccionales, para desarrollar un perfil inteligente y cuantitativo de prestatarios y prestamistas.

Seguro inteligente

En la actualidad, el mercado de seguros tradicional está valorado en más de 6 billones de dólares. A medida que el capital institucional fluya hacia DeFi y aumente el riesgo de robo, el seguro DeFi será necesario para los inversores. Aunque los seguros se están convirtiendo lentamente en un componente establecido del ecosistema DeFi, todavía aprovechan poca inteligencia.

El seguro de contratos inteligentes específicos puede basarse en modelos inteligentes que utilizan factores DeFi cuantitativos, como el número de liquidaciones en los protocolos de préstamo a los que ha estado expuesto el contrato inteligente, o los tipos de agrupaciones a las que las direcciones específicas están suministrando liquidez. Otro servicio importante que la IA puede ofrecer es la capacidad de evaluar el riesgo de un contrato inteligente en particular que puede estar sufriendo un exploit o un hack / bug.

Conclusión

A medida que DeFi continúa generando una vasta red de plataformas y protocolos que permiten a los usuarios intercambiar, comerciar, depositar, pedir prestado y prestar criptomonedas, el movimiento hacia la incorporación de IA es uno que probablemente continuará ganando terreno. La combinación de estos dos movimientos parece inevitable y desbloqueará un nuevo nivel de innovación en DeFi que impulsa una nueva generación de servicios financieros descentralizados e inteligentes.

Este artículo no contiene consejos ni recomendaciones de inversión. Cada movimiento de inversión y comercio implica un riesgo, y los lectores deben realizar su propia investigación al tomar una decisión.

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Humayun Sheikh es el CEO y cofundador de Fetch.ai. Sheikh es un emprendedor de la innovación, un inversor fundador en DeepMind, y ahora está cambiando la forma en que realizamos transacciones y viajamos utilizando inteligencia artificial.