El uso de criptomonedas para evadir sanciones internacionales de diversas organizaciones gubernamentales internacionales como las Naciones Unidas (ONU), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial, entre otros, ha sido una preocupación para los reguladores desde la creación de las criptomonedas.

La adopción cada vez mayor de monedas digitales en los últimos dos años hace que esta discusión sea más importante que nunca, especialmente con la llegada de las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) como el yuan digital.

En una entrevista el 17 de noviembre, el subsecretario del Tesoro de Estados Unidos, Wally Adeyemo, dijo que la eficacia de las sanciones estadounidenses no se vería socavada por las monedas digitales de los bancos centrales.

Los comentarios de Adeyemo siguen a los comentarios del oligarca ruso sancionado Oleg Deripaska, quien instó al gobierno ruso a usar Bitcoin para evadir las sanciones estadounidenses e incluso debilitar el dominio del dólar estadounidense. Deripaska dijo: “Estados Unidos se había dado cuenta hace mucho tiempo de que los pagos digitales no controlados son capaces no solo de anular la efectividad de todo el mecanismo de sanciones económicas, sino también de derribar el dólar en su conjunto”.

La administración de Biden en general ha adoptado una postura dura contra las empresas de criptomonedas que son cómplices de tales causas. Ha encontrado que los intercambios de criptomonedas son culpables de permitir ataques de ransomware facilitados a través de países rivales.

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Los ataques de ransomware son la punta del iceberg

En septiembre, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro sancionó al corredor de venta libre Suex al agregarlo a la lista de Nacionales Especialmente Designados para quienes los activos están bloqueados y cualquier persona estadounidense tiene prohibido realizar transacciones financieras con ellos. Las oficinas del corredor en Moscú y Praga también fueron incluidas por la agencia gubernamental como parte de sus sanciones, incluidas 25 direcciones de criptomonedas para Bitcoin (BTC), Ether (ETH) y Tether (USDT).

Más recientemente, el 8 de noviembre, el regulador sancionó el intercambio de criptomonedas Chatex y confiscó $ 6.1 millones en tokens de criptomonedas de la empresa. Ambos intercambios fueron sancionados por las mismas razones, es decir, aceptaron criptomonedas que se utilizaron para pagar a los piratas informáticos por ataques de ransomware.

Cointelegraph discutió estas sanciones con Ari Redbord, jefe de asuntos legales y gubernamentales en TRM Labs, un protocolo de inteligencia blockchain. Redbord se desempeñó anteriormente como asesor principal del Subsecretario y el Subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera en el Tesoro de los Estados Unidos.

Redbord le dijo a Cointelegraph: “Estos son intercambios anidados que no cumplen con las normas o proveedores de servicios de activos virtuales parásitos que se anidan en la infraestructura de intercambios más grandes que cumplen con las normas para aprovechar su velocidad y liquidez”.

Los intercambios como estos viven en las sombras del ecosistema de criptomonedas en gran medida compatible y no cuentan con procedimientos de cumplimiento adecuados para evitar riesgos financieros ilícitos. Redbord mencionó además la postura de la administración sobre el tema:

“La administración ha sido muy clara en que el ransomware no es un problema de cifrado. Es un problema cibernético y la atención debe centrarse en fortalecer las defensas cibernéticas. El Tesoro ha sido muy intencional en sus acciones, solo persiguiendo la parte más vulnerable ilícita del ecosistema criptográfico, por ejemplo, los VASP parásitos y los servicios de mezcla de redes oscuras, en lugar de la criptoeconomía abrumadoramente lícita y en crecimiento “.

El financiamiento del terrorismo con criptomonedas también es una preocupación importante para los reguladores. De hecho, es uno de los principales motivadores detrás de la intención del regulador indio de prohibir las criptomonedas, lo que provocó una venta de pánico en la región cuando se reveló el desarrollo.

Redbord mencionó que durante el último año, ha habido un cambio global hacia un mundo “post-post” del 11-S en el que el campo de batalla ahora es predominantemente digital. Añadió: “Hemos visto el uso de criptomonedas en el financiamiento del terrorismo, pagos de ransomware y lavado de dinero programático por parte de actores estatales como Corea del Norte. Pero también hemos visto a las fuerzas del orden utilizar herramientas de análisis de blockchain. […] para rastrear y rastrear el flujo de fondos con el fin de mitigar los riesgos planteados por estos actores ilícitos “.

El hecho de que la mayoría de las criptomonedas y las cadenas de bloques que las habilitan sean de código abierto significa que las fuerzas del orden, los reguladores y las instituciones financieras tienen una mejor visibilidad del flujo de fondos que en los mecanismos de transacción habilitados por fiat. Sin embargo, para garantizar de manera efectiva que las criptomonedas no se utilicen en la evasión de sanciones, es esencial que los organismos de control financieros tengan una mejor comprensión de la clase de activos y la tecnología que la respalda.

Charlie Chen, director de marketing del protocolo de finanzas descentralizadas Horizon Finance, dijo a Cointelegraph: “Los gobiernos y las instituciones financieras aún no han aprendido a trabajar con criptomonedas, por lo que realmente pueden ser elegidos para cometer delitos. El mundo está lleno de historias como la de la Ruta de la Seda. Hay casos criminales reales que involucran criptomonedas y hay condenas, lo que significa que hay evidencia “.

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Las CBDC tendrán un impacto mínimo en las sanciones

Otro aspecto del criptoverso que podría afectar las sanciones son las monedas digitales del banco central. China es actualmente el líder en lo que respecta a las CBDC con el programa CBDC más avanzado: el pago electrónico en moneda digital o el yuan digital.

En el pasado, los principales bancos chinos con operaciones en los EE. UU. Han tomado medidas provisionales para cumplir con las sanciones estadounidenses. Pero a algunos les ha preocupado que la adopción de esta CBDC en los mercados globales pueda conducir al debilitamiento del dólar con el tiempo a menos que Estados Unidos se ponga a la altura del programa de China.

Chen, sin embargo, cree que hay pocas posibilidades de que las CBDC puedan utilizarse para eludir las sanciones económicas. Dijo: “En este momento, la mayoría de las transacciones internacionales se realizan en dólares estadounidenses, y las empresas rusas encontrarán problemático persuadir a sus socios para que abandonen las transacciones en dólares estadounidenses en favor de un rublo digital”.

Agregó que los mecanismos y algoritmos existentes para rastrear transacciones ya permiten detectar transacciones sospechosas y, en el futuro, estos mecanismos solo se volverían más avanzados y eficientes.

Actualmente, no existen barreras que impidan pagar a una parte sancionada por un servicio con criptomonedas como Bitcoin. Incluso con el uso de criptomonedas populares y carteras en lista blanca, estas transacciones pasarían desapercibidas para los reguladores financieros. Sin embargo, Chen explicó que surgirían problemas cuando los tokens se intercambien por monedas fiduciarias y se transfieran a la cuenta bancaria de la parte sancionada.

Chen agregó: “Si está utilizando un intercambio importante como Binance, esta transferencia bancaria no funcionará. Por lo tanto, tendrá que utilizar servicios de intercambio más pequeños que son tan populares en el espacio postsoviético “.

Si bien las criptomonedas se generalizan cada día más, en muchas jurisdicciones de todo el mundo, siguen sin estar reguladas en gran medida y la adopción aún es incipiente. Como tal, queda por determinar la capacidad de las criptomonedas para ser utilizadas a la escala de un estado-nación para evitar sanciones.

Una cosa está clara, ya sea que las criptomonedas resulten ser la próxima iteración de dinero o simplemente otra forma de inversión, los reguladores están monitoreando su uso en actividades ilícitas como la evasión de sanciones.

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