Debido a su anonimato o seudonimato, se percibe que los activos digitales conllevan riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. En octubre de 2018, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) adoptó cambios en sus recomendaciones sobre actividades financieras que involucran activos digitales, agregando las definiciones de “activo virtual” (VA) y “proveedor de servicios de activos virtuales” (VASP).

Desde entonces, el GAFI ha adoptado un enfoque basado en el riesgo para las actividades u operaciones de VA y los VASP. Este nuevo enfoque incluye la supervisión de los VASP para garantizar el cumplimiento en las áreas de concesión de licencias y registro y medidas preventivas como la debida diligencia del cliente, informes de transacciones y mantenimiento de registros. También incluye el seguimiento de los VASP para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Hacerlo aumenta la eficacia de las sanciones y otras medidas de ejecución, así como la cooperación internacional. Por lo tanto, los VASP tienen el mismo conjunto completo de obligaciones que las instituciones financieras.

Relacionada: El borrador de la guía del GAFI tiene como objetivo el DeFi con el cumplimiento

Regulación VASP en Corea del Sur

De acuerdo con la guía emitida por el GAFI que recomienda un enfoque basado en el riesgo para la regulación de activos virtuales y VASP, la ley de Corea contra el lavado de dinero, la Ley de presentación de informes y uso de información específica de transacciones financieras, se modificó recientemente y entró en vigencia. en vigor el 25 de marzo de 2021. Según la ley enmendada, los VASP deben registrar su negocio en la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (KoFIU) antes del comienzo de sus operaciones comerciales, y los negocios existentes que califican como VASP deben completar dicho registro dentro de los seis meses, es decir, antes del 24 de septiembre de 2021.

Además, al registrarse, los VASP estarán sujetos a varias obligaciones ALD, como verificar la identidad de sus clientes y presentar informes sobre transacciones sospechosas. Las autoridades financieras realizarán inspecciones de los VASP y supervisarán su cumplimiento de las obligaciones ALD desde el momento de su registro comercial.

Relacionada: Corea del Sur enfrenta una estricta regulación de las criptomonedas y temores de centralización

Según la ley, los VASP se definen como proveedores de servicios de comercio de activos virtuales, proveedores de servicios de administración y custodia de activos virtuales y proveedores de servicios de billetera digital de activos virtuales que se dedican a la compra / venta, intercambio o transferencia, o custodia / administración de activos virtuales, o intermediación y corretaje de algunas transacciones de activos virtuales.

Unidad de Inteligencia Financiera de Corea

La ley enmendada también establece que cualquier actividad extraterritorial fuera de Corea del Sur que tenga efectos o consecuencias nacionales estará sujeta a la ley. En consecuencia, la KoFIU ha enviado avisos a 27 VASP offshore con operaciones comerciales “dirigidas a usuarios en Corea” con respecto a su obligación de registrarse con la KoFIU antes del 24 de septiembre. Si las operaciones comerciales de VASP no coreanos se consideran “dirigidas a usuarios en Corea ”es probable que sea una determinación basada en hechos específicos basada en factores tales como si brindan servicios de traducción al coreano en sus plataformas, si realizan actividades de publicidad y marketing dirigidas a los coreanos y si brindan transacciones y servicios de pago en won coreanos. .

Lo que es notable es que los VASP offshore que no han recibido ningún aviso de KoFIU pero que tienen operaciones comerciales dirigidas a usuarios en Corea también deben registrarse en KoFIU o suspender sus operaciones comerciales dirigidas a usuarios en Corea a partir del 25 de septiembre.

Si los VASP offshore que están sujetos al requisito de registro no se registran con la KoFIU, su operación se considerará como actividades comerciales ilegales a partir del 25 de septiembre. La KoFIU anunció que tomaría medidas, como bloquear el acceso a los sitios web de dichos VASP. , y esos VASP cesarán sus operaciones comerciales dirigidas a usuarios en Corea a partir del 25 de septiembre.

Si continúan operando su negocio sin registrarse, los operadores de cambio estarán sujetos a hasta cinco años de prisión o una multa máxima de aproximadamente $ 43,500, según lo prescrito por la ley. La KoFIU declaró que también presentaría cargos ante las autoridades de investigación, incluidos los fiscales y la policía, contra los VASP extraterritoriales no registrados y buscaría activamente otras formas, como la cooperación estrecha con unidades de inteligencia financiera no nacionales y la asistencia judicial mutua internacional, en asuntos penales.

Relacionada: Los surcoreanos acuden en masa a las criptomonedas en medio de un enfoque de regulación de mano dura

En este caso, existe la posibilidad de que los usuarios incurran en daños al utilizar los servicios proporcionados por VASP no registrados porque es posible que no puedan retirar sus fondos o activos virtuales. Por lo tanto, se recomienda a los usuarios que verifiquen el estado del registro comercial de los VASP relevantes (que se dirigen a los usuarios en Corea), soliciten información sobre sus números de registro de residentes y tomen acciones proactivas, como el retiro de sus fondos o activos virtuales, si es necesario, para evitar los posibles daños.

Lo que los VASP extranjeros deben considerar

Entonces, ¿qué requisitos deben cumplir los VASP cuando se registran en la KoFIU? Entre otros requisitos, deben obtener una certificación de Sistemas de Gestión de Seguridad de la Información (ISMS) de la Agencia de Seguridad e Internet de Corea (KISA), y también deben usar cuentas de nombre real abiertas en un banco para el envío de dinero entre los VASP y sus usuarios. a menos que los VASP no reciban dinero de sus usuarios y no haya intercambio de dinero por activos virtuales. Hasta el 22 de julio, la Comisión de Servicios Financieros, la autoridad financiera de Corea, ha confirmado que ningún VASP offshore ha obtenido, hasta el momento, una certificación SGSI.

Por otra parte, la FSC anunció el 28 de julio el resultado de inspecciones exhaustivas realizadas sobre la legitimidad de las cuentas de depósito en poder de los VASP. A fines de junio, se encontró que 79 VASP tenían 94 cuentas de depósito, 14 de las cuales estaban vinculadas a actividades de cuentas fraudulentas o ficticias. Se espera que las instituciones financieras suspendan las cuentas vinculadas a actividades fraudulentas o ficticias.

Haciendo uso de los informes de transacciones sospechosas, la KoFIU transmitirá cualquier caso relacionado con el lavado de dinero u otras actividades ilícitas a las agencias de aplicación de la ley correspondientes. La FSC también dijo que las autoridades financieras continuarán monitoreando de cerca las cuentas de depósito mantenidas por los VASP hasta la fecha límite de registro del 24 de septiembre.

Relacionada: Los pequeños intercambios de cifrado de Corea del Sur enfrentan un creciente calor regulatorio

Los VASP offshore deben considerar si están dentro del alcance de los VASP offshore sujetos al requisito de registro bajo la ley enmendada (es decir, si se puede considerar que están dirigidos a usuarios en Corea) al verificar sus canales de comercialización y distribución actuales, monedas de liquidación y servicio de traducción, etc. Además, los VASP offshore que tengan la intención de comercializar activamente su servicio a los usuarios en Corea después del 24 de septiembre deben, entre otras cosas, considerar su estructura comercial y verificar los requisitos de registro en la KoFIU.

Este artículo no contiene consejos ni recomendaciones de inversión. Cada movimiento de inversión y comercio implica un riesgo, y los lectores deben realizar su propia investigación al tomar una decisión. Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​aquí son solo del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Chloe Lee es un abogado calificado para ejercer la abogacía en Corea. Es socia del Grupo Bancario y Financiero y del Equipo de Finanzas Digitales de Lee & Ko, una de las principales firmas de abogados de Corea, con más de 780 profesionales. Chloe se graduó de la Facultad de Derecho de la Universidad Nacional de Seúl y obtuvo un LL.M. en derecho y tecnología en UC Berkeley School of Law.