Las empresas y figuras relacionadas con las criptomonedas han proporcionado evidencia de que las instituciones financieras australianas han desbancado a una investigación del Senado.

La firma de inversión en criptomonedas Aus Merchant, el proveedor global de remesas Nium y la pequeña plataforma de corretaje de criptomonedas entre pares Bitcoin Babe hablaron en un panel como parte de la investigación del Senado sobre “Australia como centro tecnológico y financiero” el 8 de septiembre.

Los tres están registrados con el regulador de inteligencia financiera AUSTRAC y están sujetos a requisitos de información, sin embargo, todos se hicieron eco de sentimientos similares de haber sido desbancarizados sin una explicación concreta de por qué.

Michaela Juric, la fundadora del negocio de comercio de igual a igual apodado por su apodo “Bitcoin Babe”, declaró que ha sido prohibida por un total de 91 bancos e instituciones financieras a lo largo de sus siete años de historia en cripto:

“A partir de ayer, me prohibieron y me quitaron los servicios bancarios de 91 bancos e instituciones financieras. Eso es 91 prohibiciones de por vida. No se han dado razones, no se han realizado evaluaciones o debates caso por caso y no hay ningún recurso disponible “.

En las audiencias del Senado de hoy sobre la regulación de las criptomonedas, la sesión comienza con @ausfintech dando testimonio sobre #debanking: el CEO dice que no hay un área dentro de las fintech que sufra más por esto que el sector de las criptomonedas, diciendo que “Australia se quedará atrás”.

– chloe white (@ChloeWhiteAus) 7 de septiembre de 2021

Bitcoin Babe utiliza intercambios como Local Bitcoins para realizar transacciones en Australia y, según su perfil en el sitio web, ha realizado más de 40.000 transacciones desde 2014 con una puntuación de retroalimentación del 98%.

A pesar de tener una buena reputación en línea, Juric le dijo al senador liberal Andrew Bragg, amigable con las criptomonedas, que algunos bancos incluso la han señalado como terrorista debido a la naturaleza de su negocio:

“He tenido bancos que han ido tan lejos como para denunciarme como un terrorista en algunas bases de datos, y eso es lo que me impidió obtener algunos de estos servicios”.

Es preocupante escuchar sobre el impacto personal del desbancario en las personas que intentan establecer una pequeña empresa. Los bancos han dicho que el motor de la desbanca es la falta de un marco regulatorio para los activos digitales. Eso es lo que debemos arreglar y mantendremos a los bancos en eso.

– Senador Andrew Bragg (@ajamesbragg) 8 de septiembre de 2021

Nium, con sede en Singapur, tiene licencia en 40 mercados en todo el mundo, sin embargo, la firma declaró que Australia es el único país donde ha tenido problemas con los proveedores de servicios financieros.

Michael Minassian, director de negocios de consumo de Nium en Asia y el Pacífico, afirmó que la empresa considera que se están llevando a cabo algunas “prácticas no competitivas” con el desbancario, ya que cuestionó las razones “opacas” que los bancos han ofrecido al recortar servicios a la empresa. :

“Son muy vagos en cuanto a por qué están dejando de brindarle servicios bancarios. Algunos banqueros me han dado razones verbales a medida que la política cambia dentro del banco, etc., pero esencialmente industrias como las remesas se vuelven demasiado difíciles para los bancos “.

“Es costoso para ellos intentar establecer marcos que puedan permitir la banca, por lo que es más fácil para ellos dejar de brindar servicios”, agregó.

Mitchell Travers, cofundador de Aus Merchant, la plataforma de inversión criptográfica con sede en Nueva Gales del Sur, declaró que con el poco razonamiento que se proporcionó detrás de la desbancarización de la plataforma, se debió a la “evasión de riesgos” por parte de los bancos.

“Hasta donde yo sé, fue una actitud de evitación de riesgos, de aversión al riesgo en la que el razonamiento era que estábamos fuera del alcance de los servicios para estos bancos y no se nos dio la oportunidad de proporcionar procedimientos mejorados de diligencia debida ,” él dijo.

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El senador Bragg respondió diciendo “está bien, parece que su registro con AUSTRAC no tiene valor para un banco”.

El Commonwealth Bank (CBA) presentó una presentación a la investigación explicando sus prácticas y declaró que opera “sistemas y controles proporcionales para mitigar y administrar” el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

“En circunstancias en las que no se puede determinar la fuente de fondos y la fuente de riqueza de un cliente, o la actividad de su cuenta no está de acuerdo con las actividades comerciales conocidas, el grupo toma las medidas adecuadas para mitigar y administrar su riesgo de LA / FT”, The CBA dijo en su presentación.