En Nigeria, los bancos comerciales han comenzado a monitorear las cuentas que parecen utilizarse para el comercio de criptomonedas.

La acción es en respuesta a una orden del Banco Central de Nigeria (CBN) que exige que todos los bancos comerciales congelen las cuentas de al menos dos personas involucradas en el comercio de criptomonedas.

Según un informe de la publicación local Leadership, una nota interna en uno de los bancos instruyó a los empleados a comenzar a monitorear las cuentas con volúmenes de transacciones significativos o aquellas que se cree que se utilizan para el comercio de criptomonedas. El memo, según Leadership, dice:

“Deseamos reiterar que el CBN está monitoreando estrictamente el incumplimiento de la directiva sobre el cierre de todas las cuentas involucradas en criptomonedas para una sanción regulatoria de alto impacto. En vista de lo anterior, se recomienda a todo el personal que identifique las entidades que realizan transacciones u operan intercambios de criptomonedas dentro de sus sistemas y se aseguran de que dichas cuentas se cierren de inmediato “.

El documento enfatizó que los empleados que descuidan intencionalmente revelar la participación de una cuenta en el comercio de criptomonedas serían penalizados. Ahora se requiere que todos los trabajadores participen en el monitoreo de cuentas, transacciones y clientes para garantizar que el banco cumpla plenamente con los requisitos del CBN, según la comunicación interna.

Las cuentas que podrían marcarse incluyen las de empresas de tecnología financiera con un gran volumen de transacciones diarias sin una licencia de pagos o cualquiera que contenga criptomonedas en su memorando o expresión comercial.

Las cuentas personales con grandes entradas y salidas de varios días, así como las pequeñas empresas cuyas ventas diarias superan lo que deberían ser, también deben ser señaladas con banderas rojas. Además, las cuentas que reciben mucho dinero de varios beneficiarios y realizan numerosos pagos a varios beneficiarios también estarán bajo sospecha.

¡E-Naira murió al llegar ahora atacando a los jóvenes que creen en Crypto!
Es triste que mi cuenta de Naira que utilizo para apoyar a Family en Nigeria haya sido bloqueada ayer por Confused CBN.
Una vez más, las empresas comienzan a aceptar criptografía, se acabó para ellos.

– BitcoinChief (TATCOIN TRADER) (@gaiuschibueze) 10 de noviembre de 2021

El CBN afirma en la carta, que comenzó a circular en las redes sociales menos de una semana después del lanzamiento de eNaira, que las cuentas se están utilizando para el comercio de criptomonedas y, por lo tanto, violan la orden del banco central del 5 de febrero.

En un mensaje en Twitter, el senador Ihenyen, quien lidera la Asociación de Partes Interesadas en la Tecnología Blockchain de Nigeria, criticó la decisión de CBN como ilegal e injusta. Según Ihenyen, solo la legislatura nigeriana tiene la autoridad para supervisar la regulación de Bitcoin (BTC).

Esto es indebidamente discriminatorio e inconstitucional. Esto no es regulación sino opresión. ¿Dónde está la @nassnigeria? La acción de @cenbank es ultra vires. Esto tiene que terminar. No estamos en un país sin ley. Solo la Asamblea Nacional puede ilegalizar las criptomonedas. # Endcbnoppression pic.twitter.com/VjxmhjR6g6

– Senador Ihenyen (@SenatorIhenyen) 8 de noviembre de 2021