Los inversores en criptomonedas están apostando fuerte por los bienes raíces este año a medida que el mercado de las criptomonedas continúa creciendo. New York Digital Investment Group (NYDIG) realizó recientemente una encuesta que encontró que 46 millones de estadounidenses poseen Bitcoin, lo que equivale al 22% de todos los adultos. Si bien son optimistas, algunos inversores en criptomonedas han expresado su preocupación con respecto a la seguridad, la custodia y la volatilidad de los activos digitales.

Por ejemplo, Nickel Digital Asset Management, un administrador de inversiones europeo regulado dedicado al mercado criptográfico, encuestó a inversionistas institucionales y administradores de patrimonio de los Estados Unidos y Europa que colectivamente tienen $ 275 mil millones en activos bajo administración. Los resultados muestran que el 76% de estas personas están preocupadas por la seguridad de sus activos digitales. El mismo porcentaje dijo esto sobre el tamaño del mercado y la liquidez, seguido por el 71% que ve el entorno regulatorio para el mercado de las criptomonedas como un problema importante.

Esto en mente, muchos tenedores de criptomonedas han comenzado a invertir Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas en activos menos riesgosos, como bienes raíces. Ben Shaoul, socio gerente de Magnum Real Estate Group, le dijo a Cointelegraph que la compañía ha estado recibiendo recientemente más solicitudes para vender bienes raíces a titulares de criptomonedas. Según Shaoul, Magnum comenzó a realizar criptomonedas para transacciones inmobiliarias hace unos tres años:

“No habíamos abordado esto antes, ya que la mayoría de los desarrolladores inmobiliarios no entendían los pagos criptográficos. Pero entendimos lo que significaba y cómo podríamos estructurar una venta de criptomonedas. Con la ayuda de nuestro equipo legal, descubrimos cómo realizar transacciones criptográficas con el consentimiento de los reguladores. Primero vendimos algunas unidades residenciales y luego vendimos un condominio minorista en Nueva York hace unos tres años por criptomonedas “.

Eric Hedvat, director de operaciones de Jet Real Estate y consultor especial de Magnum, dijo además a Cointelegraph que, dado el rápido crecimiento del mercado criptográfico actual, los pagos de BTC por bienes raíces son más importantes que nunca, ya que ofrece una oportunidad a los inversores criptográficos. crecer con el flujo de caja: “El mercado de las criptomonedas ha creado una vasta red de nueva riqueza que quiere encontrar activos tradicionales en los que invertir como bienes raíces. Tampoco hay muchas propiedades comerciales a la venta para comprar con Bitcoin “.

Específicamente hablando, Shaoul señaló que los ingresos generados por el edificio de condominios minoristas que Magnum vendió por $ 15.3 millones en BTC durante 2019 es todo crédito. “El banco M&T ha sido inquilino de este edificio desde que fue construido. Son un banco de miles de millones de dólares “. Este es un detalle importante, ya que Shaoul comentó además que las personas que han creado nueva riqueza con la criptomoneda no tienen una forma de monetizarla o crear un flujo de ingresos constante:

“Esta propiedad tiene más de un millón de dólares al año de flujo de caja libre. Esta es una oferta muy atractiva para alguien que se sienta en la riqueza que ha creado en criptomonedas. Esto les da la oportunidad de monetizar y cobrar un bono de manera efectiva en el futuro “.

Este se ha convertido especialmente en el caso debido a las tasas de interés en los Estados Unidos. Para poner esto en perspectiva, una encuesta reciente realizada por el Financial Times y la Booth School of Business de la Universidad de Chicago encontró que la inflación elevada puede hacer que la Reserva Federal eleve las tasas de interés de EE. UU. Al menos dos veces para fines de 2023. “En un entorno en el que las tasas de interés están donde están ahora, no se puede monetizar en efectivo y dejar su dinero en el banco y convertir “, dijo Shaoul, y agregó que, como resultado, Magnum ha estado viendo una gran cantidad de efectivo saliendo tanto de la criptografía como mercados de acciones en activos duros como bienes raíces.

Piper Moretti, CEO y fundador de The Crypto Realty Group, le dijo a Cointelegraph que la criptografía para transacciones inmobiliarias se está volviendo más común. Moretti compartió que su firma actualmente tiene listados de bienes raíces disponibles para Bitcoin en Tulum, Uruguay, Puerto Rico y Costa Rica.

Aunque este es el caso, Moretti mencionó que muchos compradores que compran bienes raíces con criptomonedas están tomando préstamos contra su criptomoneda. “Debido a problemas de ganancia de capital y la creencia de que el precio de Bitcoin alcanzará los $ 100,000 para fines de este año, la gente está solicitando préstamos contra su criptografía. De esta manera, pueden mantener sus criptomonedas y aún así monetizar ”, comentó.

Joseph Kelly, director ejecutivo de Unchained Capital, una empresa de servicios financieros de Bitcoin, confirmó esto y señaló que la empresa ha visto que entre el 30% y el 40% de sus préstamos originados se destinan a bienes raíces.

Pero el efectivo sigue siendo el rey para los vendedores

Si bien Bitcoin y otras criptomonedas se utilizan para comprar bienes raíces, es importante tener en cuenta que, a menudo, los vendedores prefieren el efectivo a las criptomonedas cuando se trata de estas transacciones. Moretti explicó: “Si un vendedor recibe múltiples ofertas, el 99% de las veces va a llevar las ofertas en efectivo a la parte superior de la pila, incluso si se trata de una conversión criptográfica porque lo más probable es que reciban el efectivo en clausura.”

Para poner esto en perspectiva, Sonny Singh, director comercial de BitPay, un procesador de pagos de Bitcoin, le dijo a Cointelegraph que BitPay ha facilitado $ 100 millones en transacciones inmobiliarias en los últimos cinco años. Singh mencionó que las transacciones criptográficas se pueden convertir fácilmente a dólares estadounidenses:

“Lo primero que debe suceder es que la compañía de títulos o fideicomisos esté de acuerdo con este proceso. Los vendedores también pueden utilizar las empresas con las que BitPay ya trabaja. Los compradores pueden pagar en Bitcoin y lo cambiamos por efectivo. La compañía de depósito en garantía ahora obtiene el Bitcoin a una tasa al contado de pago en efectivo de inmediato. Todo el proceso lleva un día y hay una tarifa del 1% para iniciar la transacción “.

Aunque este suele ser el caso, Shaoul compartió que Magnum mantiene un porcentaje de la criptomoneda obtenida a través de transacciones inmobiliarias en la tesorería de la empresa. “Guardamos una parte de esto para mantener el mismo porcentaje de criptografía que hemos estado equilibrando durante los últimos seis a siete meses”. Para hacer esto, Shaoul compartió que la firma está trabajando con la compañía de inversión en criptomonedas Galaxy Digital para ayudar a administrar las criptomonedas obtenidas de las transacciones inmobiliarias.

¿Son los pagos de Bitcoin por bienes raíces solo una exageración?

Si bien es ciertamente notable que los poseedores de criptografía hayan visto más oportunidades de comprar bienes raíces con activos digitales, algunos expertos de la industria creen que esta tendencia reciente se ha sobrevalorado.

Por ejemplo, Natalia Karayaneva, directora ejecutiva de Propy, una plataforma de transacciones inmobiliarias impulsada por la tecnología blockchain, le dijo a Cointelegraph que muchas de las historias en los medios de comunicación de hoy se centran en los pagos criptográficos por bienes raíces como si se tratara de un nuevo desarrollo. Pero para el punto de Karayaneva, la aceptación de pagos criptográficos se remonta a 2014, cuando BitPay ayudó a facilitar la venta de una propiedad en Lake Tahoe que se vendió por $ 1.6 millones en BTC. En 2014, un emprendedor tecnológico también puso a la venta su casa en Tiburon, California, por $ 3.6 millones, pagaderos en Bitcoin.

Karayaneva cree que la tecnología blockchain que se aprovecha para facilitar las transacciones de cripto a cripto será un verdadero cambio de juego para la industria inmobiliaria. Es posible cerrar una transacción de bienes raíces completamente en Bitcoin, sin ninguna conversión de efectivo involucrada. Karayaneva explicó que realizar transacciones de esta manera ahorra tiempo tanto al comprador como al vendedor:

“Esto ahorra hasta un 1% de las tarifas de intercambio, y las transacciones de cifrado de blockchain son 100% transparentes e inmutables. También permiten contratos inteligentes que permiten al usuario crear, auditar y autenticar documentos desde cualquier punto del mundo, en tiempo real. Esto elimina la necesidad de intermediarios y minimiza el riesgo de disputas de pago, ya que la transacción se completa solo si se cumplen todos los requisitos “.

Karayaneva mencionó además que muchas empresas de custodia en la actualidad todavía no quieren involucrarse en transacciones criptográficas, por lo que un marco de contrato inteligente es una opción más atractiva.

Moretti, sin embargo, no está de acuerdo, y señala que usar una cadena de bloques para realizar transacciones inmobiliarias puede ser difícil, ya que no pasa por el proceso normal de depósito en garantía. “Sé que esto se puede hacer, pero es torpe. También existen buenas leyes de fondos a las que nos adherimos en California, y puede ser difícil lograr que los reguladores se unan a esta solución “.

Si bien es demasiado pronto para saber si la tecnología blockchain será el eslabón perdido para las transacciones inmobiliarias, está claro que más tenedores de criptomonedas están usando Bitcoin para comprar propiedades en la actualidad. “La gente busca trasladar activos inestables a activos estables. ¿Y qué es más estable que los bienes raíces? ” Singh comentó.