La estrategia de Malta para convertirse en un enclave global de activos digitales parece estar funcionando, aunque la supervisión regulatoria laxa ha suscitado preocupaciones sobre el lavado de dinero y otros delitos financieros.

Aproximadamente $ 71 mil millones, o 60 mil millones de euros, en criptomonedas han pasado por Malta desde que el pequeño estado mediterráneo adoptó por primera vez su estrategia de “isla blockchain” en 2017, informó el domingo el Times of Malta. Aunque Malta ha mejorado sus regulaciones centradas en criptografía en los últimos años, los organismos de control financieros están preocupados por si el régimen contra el lavado de dinero de la nación ha sido lo suficientemente sólido.

El Grupo de Acción Financiera Internacional, o GAFI, se reunió en París la semana pasada para discutir si Malta debería ser incluida en una lista de países que no han cumplido con sus obligaciones de detener los delitos financieros. Específicamente, el organismo de control financiero está preocupado por el impulso inicial de Malta para adoptar las criptomonedas en 2017 y 2018, cuando el sector estaba mucho menos regulado. Los funcionarios del GAFI también expresaron su preocupación por el régimen de aplicación de la ley del país.

Varias empresas de blockchain establecieron operaciones en Malta en 2018, incluido el intercambio de criptomonedas Binance, en previsión de leyes más favorables. A las empresas que se establecieron en el país se les permitió operar sin licencia hasta por un año. Una fuente de la industria le dijo al Times of Malta que el período de gracia de un año contribuyó a “una explosión de transacciones de alto riesgo realizadas por intercambios de criptomonedas en un entorno sin licencia”.

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Sin embargo, Malta todavía se considera un destino favorable para las empresas de criptoactivos. Como informó Cointelegraph, Crypto.com adquirió recientemente la Licencia de Activos Financieros Virtuales Clase 3 de Malta, allanando el camino para un reconocimiento más amplio de las criptomonedas en toda la Unión Europea.

En junio de 2020, Malta amplió sus ambiciones de blockchain, girando hacia los activos digitales de manera más integral como una forma de impulsar la adopción y el crecimiento empresarial. “Nos estamos alejando de la isla blockchain y más hacia una isla digital porque creemos más en esta visión holística que incluye todos los aspectos y componentes tecnológicos”, dijo Kearon Bruno, presidente de Digital Economy Think Tank encargado de la creciente cartera económica de Malta. Cointelegraph en ese momento.