Los reguladores financieros de Sudáfrica están sentando las bases para la regulación “por fases y estructurada” de las criptomonedas. La medida presenta una reversión del enfoque en gran medida de no intervención adoptado durante los últimos siete años y ha sido impulsado por niveles cada vez más altos de interés minorista en las criptomonedas en el país.

En un documento de posición publicado el 11 de junio, el Grupo de Trabajo Intergubernamental de Fintech del país, o IFWG, bajo la égida del Grupo de Trabajo de Regulación de Activos Criptográficos, estableció una hoja de ruta para introducir un marco regulatorio que se centrará en los proveedores de servicios de activos criptográficos, o CASP. .

La política nacional inicial de Sudáfrica hacia las criptomonedas ha sido hasta ahora de cautela pero también de no interferencia. En 2014, el Tesoro Nacional emitió una declaración pública dedicada al tema, junto con el Banco de Reserva de Sudáfrica y el regulador financiero del país y las agencias de inteligencia financiera y tributarias. Su tono fue cauteloso pero no intrusivo, advirtiendo al público que podrían comerciar con criptomonedas bajo su propio riesgo y no se les ofrecería protección legal ni recurso en caso de dificultades.

Los comentaristas han notado que varios factores, incluido el aumento del mercado criptográfico sudafricano a más de 2 mil millones de rands ($ 147 millones) en valor negociado diario a principios de este año, han hecho que esta política anterior sea insostenible.

El nuevo documento de IFWG enfatiza que, aunque un marco regulatorio estructurado está configurado para ser implementado, los criptoactivos siguen siendo “inherentemente riesgosos y volátiles” y las posibles pérdidas financieras incurridas por las actividades de criptocomercio siguen siendo altas.

Seis principios generales informarán el enfoque en evolución del país. Éstos implican adoptar una “perspectiva basada en actividades” que asegure que un principio de “misma actividad, mismo riesgo” oriente las decisiones de los reguladores; implementar medidas proporcionales al riesgo; adoptar un enfoque colaborativo para la regulación de activos criptográficos; mantenerse al día con las mejores prácticas internacionales y fomentar la educación financiera digital entre los consumidores.

El documento también presenta 25 recomendaciones sobre cómo regular las criptomonedas en relación con tres áreas principales de preocupación: lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, las leyes financieras transfronterizas y la aplicación de las leyes del sector financiero. Esto último implica que la Autoridad de Conducta del Sector Financiero de Sudáfrica tendrá la tarea de prevenir los abusos del mercado, por ejemplo, el fraude y la mala conducta del mercado, y tomar medidas contra los perpetradores relevantes en la industria.

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Junto con el documento publicado, IFGW emitió un comunicado de prensa que describe su estrategia, que dio espacio a sus preocupaciones sobre la naturaleza de la clase de activos y el ecosistema circundante. IFGW señaló la descentralización como una desventaja, no una ventaja, que deja a los consumidores y comerciantes sin recurrir a una autoridad o entidad centralizada que pueda resolver los errores del usuario, por ejemplo, utilizando la dirección de billetera criptográfica incorrecta.

IFGW también sigue preocupado por la naturaleza manipuladora de gran parte del material de cripto marketing, la volatilidad de los precios de los activos y las actividades fraudulentas, como los esquemas Ponzi. De hecho, este año, el esquema Ponzi más grande del país involucró a una empresa dirigida a comerciantes de Bitcoin (BTC), que acumuló 23.000 BTC en participaciones de inversores de unos 26.000 miembros en todo el mundo.